jueves, 31 de agosto de 2017
Reporte Transicion Demográfica
REPORTE TRANSICIÓN DEMOGRÁFICA
Posterior
a la revisión de las imágenes de las pirámides poblacionales en México, el año
en que se registran menores de 20 años es en el año 2000 hasta 2030, en este
lapso de tiempo es lo que fundamenta el documento como un área de oportunidad
llamado bono demográfico, porque la gente productiva generará riqueza para el país.
Para este lapso de tiempo los proyectos de negocios aun van encaminados a la población
joven y productiva: discotecas, bares,lugares de citas,ropa,zapatos,joyas,guarderías,cocinas
económicas, restaurantes,turismo-diversion,escuelas.
En el
2050 la población tendrá más de 60 años, en este lapso de tiempo es lo que
fundamenta el documento como denominado dependencia demográfica que
incrementará el gasto económico del gobierno, porque existirá mayor necesidades
de salud por discapacidad, se incrementará el sub-desempleo, se requerirán mayor
cantidad de profesionales especialistas en viejos. Para este lapso de tiempo
los proyectos de negocios aun van encaminados a la población vieja y
productiva: discotecas para viejos, bares para viejos, lugares de citas para
viejos, ropa y zapatos especiales para viejos ,guarderías o estancias para
viejos, cocinas económicas y restaurantes que lleven comida a domicilio y
comida especial, taxis para viejos, turismo-y diversión para viejos.pañales
para viejos,etc.
jueves, 17 de agosto de 2017
Resumen de Investigación: Lavado de dinero
Resumen
de Investigación: Lavado de dinero
El
manejo del lavado del dinero es clave para el sistema financiero de un país,
por lo que las formas de obtenerlo legales o ilícitas repercuten en la economía
nacional e internacional.
Por eso los gobiernos han establecido leyes para
responder a delitos relacionados con los capitales pasivos y activos, desde el
punto de vista penal y administrativo, por esa importancia se realiza la
presente investigación.
Un
elemento relevante en el manejo del dinero por integrarlo a la economía son los
bancos, pero el 71.4% de los encuestados no han tenido experiencias al respecto.
Ni
conocen personas (85%) que realicen esta actividad,por lo tanto cuentan con poca o ninguna información
al respecto (42%).
Aunque
sospechan que existen forma licitas de lavar dinero según el 57.1% piensan que están involucrados funcionarios públicos
en un 42.9% y el narcotráfico (57.1%) .
Además,
las personas participantes reconocen que existen sanciones para el lavado de
dinero y consideran que los castigos administrativos son más frecuentes en un 71.4% más que las penales en un 42.9%.
Por lo
que se concluye que para el cumplimiento
de las políticas o leyes de cualquier tipo o del lavado de dinero se requiere
difundir e informar sobre las sanciones de los delitos o de este en particular con
el fin de prevenir las actividades ilícitas.
Resumen con gráficos
miércoles, 16 de agosto de 2017
Segunda Entrevista de Investigación
Efecto
de la ley de lavado de dinero en la compra venta de inmuebles en SLP.
Percepción de los participantes formales: notarios y
banqueros.
RESPONSABLE:
PECINA LEYVA ROSA MARIA.
Blogger:Rossy
Pecina.rmplslp67@gmail.com
GUIA OBSERVACION DEL ENTORNO DE
LA SEGUNDA ENTREVISTA
Martes 15 agosto 2017
Hora 13:00 pm.
Cita# 96
·
El cubículo del informante es el
#1, está ubicado en el área de ejecutivo del banco Banamex, ubicado en Álvaro Obregón
# 365, colonia Centro SLP. El cual cuenta con
excelente iluminación, ruidos de
voces y hay tres ejecutivos de cuenta y
como 50 personas, disminuyó el trabajo.
·
Es un varón, con uniforme traje
sastre azul con camisa manga larga blanca y corbata azul cielo, al llegar me
saluda y recodo que le hace una invitación informal a participar en la
investigación.
·
El cubículo cuenta con buena iluminación,
buen ventilado, es muy pequeño pero muy
cómodo, informante, esta sentado tras su
escritorio, se observa sonriente, cómodo, se arregla su ropa y el pelo.
·
Material y equipo de la oficina: computadora,
impresora, papelería, lapicero y celular.
·
Entrevistador: cuenta con libreta con preguntas guía de entrevista,
lápiz, lapicero, reloj y celular
·
Me recuerda que en los bancos está
prohibido el uso del celular.
SEGUNDA ENTREVISTA.
Proyecto: Efecto del lavado de dinero en SLP, México
Entrevista 15-Agosto-2017
Inicio-13:00 horas.
Tèrmino-13:30 p.m.
Edad: 24 años.
Género-Masculino
Lugar Banamex SLP.
Puesto-Ejecutivo de cuenta
Entrevistador:
Rosa María Pecina Leyva. (C)
Entrevistado: V. F.
H (F)
C: buenas tardes.
¿Cómo estás?
F: Muy bien
gracias.
C: ¿Acepta usted
colaborar en una investigación?
F: si, muy bien, ¿es
muy larga?…
C: Espero que no…bueno,
me gustaría preguntarte, ¿sobre el lavado de dinero?
1.¿Qué información tiene sobre el lavado de
dinero?
F: pues mira,....
dentro de la poca trayectoria en la que yo llevo laborando me ha ido muy bien,
en cuanto a los servicios en los que yo he estado laborando, he tenido un
amplio campo pero…no he identificado actividades para lavado de dinero… es una
gran ventaja, que llevo sobre eso, por otro lado, si, al momento en que uno lleva
ciertas responsabilidades, tiene temores, en todo, no he quedado mal, ni nada. Aquí
o en cualquier trabajo hay procedimientos o pasos a realizar ante el lavado de
dinero y solo nos toca identificar al cliente, mandarlo con el gerente para autorización
del ingreso de cantidades grandes o frecuentes de efectivo y ahí inicia el
proceso.
¿Cuáles
son las formas para lavar dinero?
F: Hay muchas…pero sólo me refiero al dinero en
efectivo a a transferencias de gran cantidad de dinero diario o mensual o anual…he
trabajado en tres instituciones diferentes, y, incluyendo este, y no me ha tocado.
¿Qué
estrategias ha planeado el gobierno para reducir el lavado de dinero?
F: Pues no lo sé, pero en el banco se identifica
al cliente y se envía a investigación es decir a una pirámide de ejecutivos,
luego a la PGR y de ahí depende según el caso, no me ha pasado nada de eso…Ufff
.-¿Qué
sanciones conoce por el delito de lavar dinero?
F: sí, sí,...... castigos de multas o cárcel….depende
de lo que encuentren en la investigación….
¿Quienes
participan en lavar dinero?
F:Mucha gente, los
narcos, quienes les ayudan, lo malo es que si no lo identificas bien, al banco
se le pueden generar multas millonarias….ni te cuento, pero no nos ha llegado a
pasar…ufff
¿Qué
experiencias ha tenido en relación a lavado de dinero?
F: Gracias a Dios…ninguna en el trabajo, pero en
la vida real muchas….ya sabes de un futbolista y un cantante ¿verdad?...eso ya
es grave,…
-¿Ha
vivido situaciones bancarias que tienen relación con el lavado de dinero?
¿Podría contar alguna?
F: No me ha tocado…pero dicen mis compañeros,
que a un señor lo dejaron todo el día aquí, sentado mientras investigaban, creo
que ese día se fueron hasta las 7 p.m. y todo estaba en regla.
¿Qué
experiencias de identificación de actividades de lavado de dinero ha escuchado
en su vecindario?
F: ahí, pues no, pero también, es fácil ver
cuando de repente compran carros, buena ropa, joyas, o casas….esto lo veía
bien, pero por la falta de conocimientos, no se piensa que pudieran lavar
dinero… Entonces dentro de lo que cabe yo decía, bueno, está bien si saben a qué
atenerse..
¿Conoce
alguna persona que participe en lavar dinero?¿Que ha hecho para protegerse?
F: ahí, pues no, no había pensado en eso, por
ejemplo el jugador y el cantante, si se
dedican a eso, ya tienen protegidas algunas propiedades y dinero a nombre de
otros familiares….se pueden hacer muchas cosas…¿no crees?
¿Desea
agregar algo más al respecto?
F: mmm…. “híjole”... es que tengo poco tiempo en
general…tal vez me toque en un futuro, pero todo se hace aquí en el banco, no
hay lugares cerrados para atender una situación de esta naturaleza….solo espero
no me pase….
C: bueno, pues te doy las gracias y si es
posible nos permites en alguna otra ocasión volver a conectarte por si tenemos
alguna duda con la información
F: Sí, pues sí,
claro que sí
C: pues, muchas gracias,
F: Hasta Luego,
(ji, ji, ji…)
martes, 15 de agosto de 2017
Guía observación
UNIVERSIDAD ABIERTA Y A DISTANCIA
DE MEXICO
LICENCIATURA EN DERECHO
El propósito es mediante la observación identificar las
actividades que se realizan ante el lavado de dinero para conocer la percepción de los bancos y los notarios sobre este delito.
I.- Datos de identificación
1.-.-Genero: ______2-Trabajo:
________ 3.-Edad en años cumplidos:
___________
Sus respuestas serán anónimas y confidenciales por favor conteste
honestamente.
ENCUESTA OBSERVACION
SOBRE LAVADO DE DINERO
|
Preguntas Abuertas
|
|
1.-¿Qué reacción tiene el ejecutivo de
venta al identificar una actividad vulnerable para el lavado de dinero?
|
|
2.-¿Cuáles son las formas (manuales,
formatos, claves) de identificacion que debe llenar para reportar para lavar
dinero?
|
|
3.-¿Qué contactos debe alertar para atrapar a la persona que realiza el lavado de dinero?
|
|
4.-¿Qué hacen con la persona que realiza el delito de lavar dinero?
|
|
5.-
¿Qué pasa en los diferentes
establecimientos ante el delito de lavar dinero? Registros documentales.
|
|
6.-¿Dónde resguardan al sospechoso en
los diferentes establecimientos ante el delito de lavar dinero?
|
|
7.-¿Qué procedimientos han planeado el
gobierno para atrapar a la persona que
realiza el lavado de dinero?
|
|
8.-¿Qué hacen con la persona que realiza el delito de lavar dinero?
|
|
9.-
¿Qué se observa en el Recorrido de
observación?
|
|
10.¿Desea agregar algo más al respecto?
|
Guía de entrevista
UNIVERSIDAD ABIERTA Y A DISTANCIA
DE MEXICO
LICENCIATURA EN DERECHO
El propósito de la entrevista
es realizar una investigación sobre el lavado de dinero para conocer la percepción del público sobre este delito.
I.- Datos de identificación
1.-.-Genero: ______2-Trabajo:
________ 3.-Edad en años cumplidos:
___________
Sus respuestas serán anónimas y confidenciales por favor conteste
honestamente.
ENCUESTA SOBRE LAVADO DE DINERO
Preguntas Abuertas
|
1.-¿Qué información tiene sobre el
lavado de dinero?
|
2.-¿Cuáles son las formas para lavar
dinero?
|
3.-¿Qué estrategias ha planeado el
gobierno para reducir el lavado de dinero?
|
4.-¿Qué sanciones conoce por el delito
de lavar dinero?
|
5.-
¿Quienes participan en lavar dinero?
|
6.- ¿Qué experiencias ha tenido en
relación a lavado de dinero?
|
7-¿Ha vivido situaciones bancarias que
tienen relación con el lavado de dinero?
|
8.-¿Qué experiencias de identificación
de actividades de lavado de dinero ha escuchado en su vecindario?
|
9.-
¿Conoce alguna persona que participe
en lavar dinero?
|
10.- ¿Desea agregar algo más al
respecto?
|
Diario de Campo
EFECTO DEL LAVADO DE DINERO EN
SAN LUIS POTOSI, MEXICO
Percepción de los participantes formales: notarios y
banqueros.
RESPONSABLE:
PECINA LEYVA ROSA MARIA.
ENTORNO
DE LA ENTREVISTA
Lunes 14,agosto 2017
Hora 14:00 pm.
Cita# 685
·
El banco Banamex, está saturado de
personas adultas y niños y ancianos, no hay ninguna silla vacía, se escucha
mucho murmullo, es quincena y los tramites que solicitan son múltiples. Espero
parada, por 30 min. En cuanto paso a la oficina, observo a todas las personas
impacientes, excepto los niños. Nunca pude tomar asiento pero finalmente paso
al cubículo del ejecutivo#1.
·
El cubículo del informante, esta
ubicado en el área de ejecutivo del banco Banamex, ubicado en Alvaro Obregon # 365,
colonia Centro SLP. El cual cuenta con excelente iluminación, exceso de ruidos por ser turno
vespertino y solo hay tres ejecutivos de cuenta y como 300 personas por ser
lunes.
·
Es un varón, con traje sastre azul
con camisa manga larga blanca y corbata roja, se le hace la invitación informal
a participe en la investigación, pero acepta atenderme como cliente por 15 min.
·
El cubículo esta bien iluminado,
ventilado, es muy pequeño pero muy
cómodo, la informante, esta sentado tras su escritorio, se observa cómodo.
·
Material y equipo de la oficina: compitadora,
impresora,papelería, lapicero y celular.
Entrevistador:
cuenta con libreta con preguntas guía de
entrevista, lápiz, lapicero,reloj y celular
.
ENTREVISTA.
Proyecto: Efecto del lavado de dinero en SLP, México
Entrevista 14-Agosto-2017
Inicio-14:00 horas.
Tèrmino-14:25 p.m.
Edad: 24 años.
Lugar Banamex SLP.
Entrevistador:
Rosa Marìa Pecina Leyva. (C)
Entrevistado: V. F.
H (F)
C: buenas tardes.
¿Cómo estás?
F: Muy bien
gracias.
C: ¿Acepta usted
colaborar en una investigación?
F: si, muy bien,
pero no puedo tardar mucho…
C: bueno, me
gustaría preguntarte, ¿sobre el lavado de dinero?
F: Nos capacitan
para identificar esa situación, pero específicamente en el manejo de efectivo, es
como iniciamos la investigación…pero te parece si, ¿platicamos otro dia,? ahora
hay mucho trabajo todavía.
C: bueno, pues te doy las gracias y si es
posible puedo venir otro dia si me lo permites.
F: Sí, pues sí,
claro que sí
C: pues, muchas gracias,
F: No de que, (ji,
ji, ji…)
domingo, 13 de agosto de 2017
Reseña y síntesis de evaluación de los recursos encontrados sobre Lavado de dinero.
EVALUACION DE INFORMACION
LAVADO DE DINERO
Posterior
a la revisión de los videos, infogramas, páginas web y diagramas conceptuales,
se realiza un análisis en relación a:
1.Pertinencia.
Es información relacionada al tema de investigación y retoman las leyes
bancarias, notariales, de identidad, de lavado de dinero.
2.Es
suficiente la información para mí, porque desconocía totalmente sobre el tema,
pero creo que dependerá de los aspectos metodológicos a cubrir en la investigación
documental.
3.La
aportación al tema es moderada, porque solo es informativa, no profundiza en la
leyes ni su repercusión en diversas áreas.
4.La
calidad de la información es buena, porque tocan leyes y artículos relacionados
al lavado de dinero.
5.
Actualidad en la información, porque desde 2012, se hace hincapié en esta problemática
que afecta a quienes están manejando
cifras grandes en efectivo.
6.Amplitud
del temas-es limitada porque la información va dirigida al público en general
no a la comunidad científica.
7.Accesibilidad-
está disponible en la web. Simplemente si se desea abordar el tema, se buscará
la información específica.
Considero
que las fuentes son confiables porque señalan estrategias y leyes relacionadas
con el lavado de dinero, y porque cumple con los aspectos evaluados
anteriormente, además son diferentes pero enriquecen los múltiples datos
revisados por lo que concluyó que:
México
cuenta con leyes específicas relacionadas con el lavado de dinero y la información
encontrada es confiable, los recursos para brindar los datos son diversos y se
complementa porque difunde los efectos de este delito que puede terminar en
consecuencias penales, lo que permite orientar a la población sobre esta temática.
Paginas web lavado de dinero
Paginas WEB
https://sppld.sat.gob.mx/pld/interiores/tecnica.html
sppld - Portal de Prevención de Lavado de Dinero - SAT
https://sppld.sat.gob.mx/pld/interiores/sppld.html
www.antilavadodedinero.com/
Información a evaluar
miércoles, 9 de agosto de 2017
Bibliografia consultada para investigacion documental
Tema de Investigación: Efecto de la ley de lavado de dinero en la
compra venta de inmuebles en SLP.
Bibliografía Consultada:
1. Cita textual: “El dinero es importante para cumplir la política
monetaria de Mexico y la afecta el sistema financiero y su liquidez”
Referencia Bibliog.
camara de diputados. (17 de octubre de 2012). Obtenido de Ley federal para la prevención e
identificación de operaciones con recursos de procedencia ilicita.ublicada en
el diario oficial de la federación. El 17 de octubre del 2012.: Ley Federal
para la Prevención e Identificación de - Diario Oficial de ...
2.
Cita textual: “Despliegue de datos personales y número de préstamos actuales.” Evitar
que el sistema financiero sea utilizado para operaciones ilicitas
Referencia Bibliog.
Camara de diputados. (s.f.). Direccion general de
servicios de documentación, información y análisis de la cámara de diputados.
Obtenido de www.diputados.gob.mx/sedia/biblio/tripticos/catalogo.pdf
3.Cita textual: “Solicitar de manera directa a quienes
realicen actividades vulnerables para lavado de dinero, información,
documentos, datos”
Referencia Bibliog.
Asociacion de Notarios Mexicanos. (s.f.). Obtenido de
www.notariadomexicano.org.mx/ayuda.html
Cita textual: “Tomar medidas modulares necesarias para
facilitar el cumplimiento de la ley de lavado de dinero.”
Referencia Bibliog.
Diario Oficial Mexicano. (s.f.). Estrategia
nacional para la prevención y el combate al lavado de dinero y al financiamiento
al terrorismo. Obtenido de
acacia.org.mx/busqueda/pdf/03_04_Lavado_del_Dinero.pdf
Cita textual: “Tipificacion del delito para proteger el
sistema el sistema financiero y la economía
nacional”
Referencia Bibliog. Codigo Penal Federal. (octubre de 2012). Obtenido de
www.inacipe.gob.mx/htm/normatividad/codpenalfed.pdf
Referencia Bibliográficas.
Asociacion de Notarios Mexicanos. (s.f.). Obtenido de
www.notariadomexicano.org.mx/ayuda.html
camara de diputados. (17 de octubre de 2012). Obtenido de Ley federal para la prevención e
identificación de operaciones con recursos de procedencia ilicita.ublicada en
el diario oficial de la federación. El 17 de octubre del 2012.: Ley Federal
para la Prevención e Identificación de - Diario Oficial de ...
Camara de diputados. (s.f.). Direccion general de
servicios de documentación, información y análisis de la cámara de diputados.
Obtenido de www.diputados.gob.mx/sedia/biblio/tripticos/catalogo.pdf
Codigo Penal Federal. (octubre de 2012). Obtenido de
www.inacipe.gob.mx/htm/normatividad/codpenalfed.pdf
Diario Oficial Mexicano. (s.f.). Estrategia
nacional para la prevención y el combate al lavado de dinero y al
financiamiento al terrorismo. Obtenido de
acacia.org.mx/busqueda/pdf/03_04_Lavado_del_Dinero.pdf
miércoles, 2 de agosto de 2017
Delimitar el tema de investigación y esquema de trabajo
Delimitación
del tema y plan de investigación
1. Observaciones película
Seleccionada: Erin Brockovich
Como
parte de conservar el trabajo Erin, va resolver un problema de salud originado
por una empresa. El motivo que la impulsaba fue impulsado
por la injusticia para que los habitantes de un barrio no descubran la
contaminación, inicia una investigación para resolver la contaminación ambiental, que afecta a
centenares de personas. Haciendo investigación de campo después de descubrir evidencia sobre la falta
de ética de una empresa contaminante, visita a las víctimas, para informarles
de la contaminación. Después de recabar y analizar evidencias fidedignas llegan a un acuerdo con los abogados de la contraparte
y con la información de un testigo
y documentos que comprobaban esa
contaminación, ganan el juicio, convirtiéndose en la mayor indemnización de
perjuicios por daño ambiental que se ha otorgado en USA.
2. Elegir y
delimitar el tema.
2.1.
El tema de investigación: Efecto de la ley de
lavado de dinero en la compra venta de inmuebles en SLP.
2.2. Delimitamos el tema.
a) ¿qué lo origina? México es un país conocido
por la corrupción política y por la relación con el narcotráfico, por lo que
existe enriquecimiento exprés de esas entidades.
b)¿qué influye? Las relaciones de poder y el pago oculto para que
dejen trabajar al narcotráfico.
c)¿cuáles son sus características? La población de México es tan
pobre que los únicos que manejan grandes cantidades de dinero son los burócratas
que participan bajo el financiamiento de los partidos políticos y los
narcotraficantes. Y empresarios que pagan favores a los políticos mexicanos.
d)¿cuál es la relación?
Promulgar leyes solo para regular el lavado de dinero en México es una
falacia, que solo se aplica a quienes se quiere perjudicar o eliminar del
camino de la política o de las empresas.
e)¿qué diferencia existe? No hay repercusión política ni social al implementar esta ley recién creada. Pero considero afecta el área económica,
porque retrasan la compra de inmuebles y se benefician los bancos por obligar a
contar con dinero en esas instituciones para hacer la transferencia de pago.
f) ¿qué
factores contribuyen?
Tiene repercusiones políticas,
económicas, en el país porque se detiene el crecimiento mercantil de los inmuebles
lujo.
2.2 Establecer los objetivos generales y específicos de
la investigación.
¿Cómo repercute la ley de lavado
de dinero en la compra venta de inmuebles en SLP?.
3.Diseñar
el esquema de trabajo.
4.Plan
de trabajo.
Actividad Agosto 2017
|
7
|
8
|
9
|
10
|
11
|
12
|
14
|
15
|
Busca
bibliografía especializada del tema
|
X
|
X
|
||||||
Elabora fichas de trabajo,
conforme al desarrollo del esquema. Y clasifica sus fichas de trabajo.
|
X
|
|||||||
Elabora un esquema o
bosquejo.
|
X
|
|||||||
Inicia la lectura de los
capítulos y las obras escogidas.
|
X
|
|||||||
Redacta un borrador
|
X
|
|||||||
Revisa sus notas de pie de
página.
|
X
|
|||||||
Revisa
la bibliografía.
|
X
|
|||||||
Pasa en limpio su trabajo de investigación
|
X
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