Segunda Entrevista de Investigación

Efecto de la ley de lavado de dinero en la compra venta de inmuebles en SLP.

Percepción  de los participantes formales: notarios y banqueros.

RESPONSABLE:

PECINA LEYVA ROSA MARIA.

Blogger:Rossy Pecina.rmplslp67@gmail.com

GUIA OBSERVACION DEL ENTORNO   DE   LA   SEGUNDA  ENTREVISTA

Martes  15 agosto 2017

Hora 13:00 pm.

Cita# 96

·         El cubículo del informante es el #1, está ubicado en el área de ejecutivo del banco Banamex, ubicado en Álvaro Obregón # 365, colonia Centro SLP. El cual cuenta con   excelente  iluminación, ruidos de voces y  hay tres ejecutivos de cuenta y como 50 personas, disminuyó el trabajo.

·         Es un varón, con uniforme traje sastre azul con camisa manga larga blanca y corbata azul cielo, al llegar me saluda y recodo que le hace una invitación informal a participar en la investigación.

·         El cubículo cuenta con buena iluminación, buen ventilado,  es muy pequeño pero muy cómodo,  informante, esta sentado tras su escritorio, se observa sonriente, cómodo, se arregla su ropa y el pelo.

·         Material y equipo de la oficina: computadora, impresora, papelería, lapicero y celular.

·         Entrevistador: cuenta con  libreta con preguntas guía de entrevista, lápiz, lapicero, reloj y celular

·         Me recuerda que en los bancos está prohibido el uso del celular.

SEGUNDA ENTREVISTA.

Proyecto:  Efecto del lavado de dinero en SLP, México

Entrevista  15-Agosto-2017

Inicio-13:00  horas.

Tèrmino-13:30 p.m.

Edad: 24 años.

Género-Masculino

Lugar Banamex SLP.

Puesto-Ejecutivo de cuenta

Entrevistador: Rosa  María Pecina Leyva. (C)

Entrevistado: V. F. H  (F)

C: buenas tardes. ¿Cómo estás?

F: Muy bien gracias.

C: ¿Acepta usted colaborar  en una investigación?

F: si, muy bien, ¿es muy larga?…

C: Espero que no…bueno, me gustaría preguntarte, ¿sobre el lavado de dinero?

1.¿Qué información tiene sobre el lavado de dinero?

F: pues mira,.... dentro de la poca trayectoria en la que yo llevo laborando me ha ido muy bien, en cuanto a los servicios en los que yo he estado laborando, he tenido un amplio campo pero…no he identificado actividades para lavado de dinero… es una gran ventaja, que llevo sobre eso, por otro lado, si, al momento en que uno lleva ciertas responsabilidades, tiene temores, en todo, no he quedado mal, ni nada. Aquí o en cualquier trabajo hay procedimientos o pasos a realizar ante el lavado de dinero y solo nos toca identificar al cliente, mandarlo con el gerente para autorización del ingreso de cantidades grandes o frecuentes de efectivo y ahí inicia el proceso.

¿Cuáles son las formas para lavar dinero?

F:  Hay muchas…pero sólo me refiero al dinero en efectivo a a transferencias de gran cantidad de dinero diario o mensual o anual…he trabajado en tres instituciones diferentes, y, incluyendo  este, y no me ha tocado.

¿Qué estrategias ha planeado el gobierno para reducir el lavado de dinero?

F:  Pues no lo sé, pero en el banco se identifica al cliente y se envía a investigación es decir a una pirámide de ejecutivos, luego a la PGR y de ahí depende según el caso, no me ha pasado nada de eso…Ufff

.-¿Qué sanciones conoce por el delito de lavar dinero?

F:  sí, sí,...... castigos de multas o cárcel….depende de lo que encuentren en la investigación….

¿Quienes participan  en lavar dinero?

F:Mucha gente, los narcos, quienes les ayudan, lo malo es que si no lo identificas bien, al banco se le pueden generar multas millonarias….ni te cuento, pero no nos ha llegado a pasar…ufff

¿Qué experiencias ha tenido en relación a lavado de dinero?

F:  Gracias a Dios…ninguna en el trabajo, pero en la vida real muchas….ya sabes de un futbolista y un cantante ¿verdad?...eso ya es grave,…

-¿Ha vivido situaciones bancarias que tienen relación con el lavado de dinero? ¿Podría contar alguna?

F:  No me ha tocado…pero dicen mis compañeros, que a un señor lo dejaron todo el día aquí, sentado mientras investigaban, creo que ese día se fueron hasta las 7 p.m. y todo estaba en regla.

¿Qué experiencias de identificación de actividades de lavado de dinero ha escuchado en su vecindario?

F:  ahí, pues no, pero también, es fácil ver cuando de repente compran carros, buena ropa, joyas, o casas….esto lo veía bien, pero por la falta de conocimientos, no se piensa que pudieran lavar dinero… Entonces dentro de lo que cabe yo decía, bueno, está bien si saben a qué atenerse..

¿Conoce alguna persona que  participe  en lavar dinero?¿Que ha hecho para protegerse?

F:  ahí, pues no, no había pensado en eso, por ejemplo el jugador y el cantante,  si se dedican a eso, ya tienen protegidas algunas propiedades y dinero a nombre de otros familiares….se pueden hacer muchas cosas…¿no crees?

¿Desea agregar algo más al respecto?

F:  mmm….  “híjole”... es que tengo poco tiempo en general…tal vez me toque en un futuro, pero todo se hace aquí en el banco, no hay lugares cerrados para atender una situación de esta naturaleza….solo espero no me pase….

C:  bueno, pues te doy las gracias y si es posible nos permites en alguna otra ocasión volver a conectarte por si tenemos alguna duda con la información

F: Sí, pues sí, claro que sí

C:  pues, muchas gracias,

F: Hasta Luego, (ji, ji, ji…)